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網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險防控課程

課程大綱：
一、網(wǎng)點負責(zé)人合規(guī)風(fēng)險管理及防控責(zé)任要點

二、網(wǎng)點負責(zé)人柜面風(fēng)險監(jiān)督管理要點

三、網(wǎng)點風(fēng)險管理責(zé)任要點

四、 柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)范要求
1、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的內(nèi)容
2、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點及防控措施

五、重要空白憑證、有價單證及印鑒卡的監(jiān)督管理及風(fēng)險防控
1、憑證單證印鑒監(jiān)督管理管理規(guī)范要求
2、憑證單證印鑒監(jiān)督管理管理主要風(fēng)險點及防控

六、賬戶監(jiān)督管理管理操作及風(fēng)險防控

七、存取款業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險防控

八、支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險防控

九、特殊業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險防控
1、客戶信息維護及風(fēng)險防控。
2、票據(jù)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險防控。
3、掛失業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險防控。

十、電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險防控

十一、反洗錢監(jiān)督管理及相關(guān)風(fēng)險防控

十二、客戶經(jīng)理合規(guī)管理監(jiān)督要點

十三、貸前調(diào)查中的網(wǎng)點負責(zé)人責(zé)任要點
1、融資方的風(fēng)險審查
2、項目情況及還款來源
3、現(xiàn)金流分析及預(yù)測
4、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析
5、基于融資方財務(wù)指標(biāo)的信貸風(fēng)險分析
6、基于企業(yè)非財務(wù)指標(biāo)的信貸風(fēng)險分析
7、融資方經(jīng)營狀況的針對性分類分析

十四、現(xiàn)場調(diào)查的網(wǎng)點負責(zé)人責(zé)任要點

十五、個人貸款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點負責(zé)人責(zé)任要點
1、個人貸款業(yè)務(wù)的特點
2、個人或私營企業(yè)的經(jīng)營行為和財務(wù)指標(biāo)特征
3、貸款業(yè)務(wù)中的客戶非財務(wù)信息調(diào)查

十六、企業(yè)貸款的網(wǎng)點負責(zé)人責(zé)任要點
1、股東背景與實際控制人
2、核心業(yè)務(wù)與盈利來源
3、商業(yè)模式與經(jīng)營風(fēng)險
4、行業(yè)特征與外部環(huán)境
5、財務(wù)指標(biāo)與潛在風(fēng)險
6、核心風(fēng)險分析

十七、第二還款調(diào)查的網(wǎng)點負責(zé)人責(zé)任要點
1、保證擔(dān)保的調(diào)查要點
（1）不同類型擔(dān)保模式的調(diào)查要點
自然人擔(dān)保、第三人擔(dān)保、借款人所在企業(yè)擔(dān)保、專業(yè)擔(dān)保公司
（2）擔(dān)保方的代償能力與代償意愿調(diào)查
（3）擔(dān)保方的風(fēng)險分擔(dān)機制調(diào)查
2、抵押物的盡職調(diào)查
（1）抵押物的實地調(diào)查要點
（2）評估值與變現(xiàn)能力分析
（3）變現(xiàn)路徑分析
3、質(zhì)押的調(diào)查要點

十八、貸中審查的網(wǎng)點負責(zé)人責(zé)任要點
1、資料復(fù)核與關(guān)鍵風(fēng)險分析
2、關(guān)鍵風(fēng)險要素的深入調(diào)查（還款能力、還款來源、抵押物等）
3、風(fēng)險預(yù)估與風(fēng)險評價
4、貸款操作方案與貸款發(fā)放條件

十九、貸款業(yè)務(wù)辦理的網(wǎng)點負責(zé)人責(zé)任要點
1、個人貸款辦理的合規(guī)要點
2、公司貸款辦理的合規(guī)要點
3、抵押辦理的合規(guī)要點
4、擔(dān)保辦理的合規(guī)要點
5、質(zhì)押的合規(guī)要點

二十、貸后管理的網(wǎng)點負責(zé)人責(zé)任要點
1、資金管控
2、指定支付
3、企業(yè)信用狀況跟蹤分析
4、信貸風(fēng)險遷移變化跟蹤分析
5、后續(xù)合作方案管理
6、客戶關(guān)系維護及貸后風(fēng)險控制
7、信貸風(fēng)險預(yù)警信息
8、資金回收與風(fēng)險化解

二十一、網(wǎng)點負責(zé)人合規(guī)責(zé)任要點總結(jié)

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