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金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置

受訓(xùn)對象
個金業(yè)務(wù)人員

課程綱要：
我們面臨的市場和環(huán)境
利率市場化,貸款脫媒化,互聯(lián)網(wǎng)金融,大數(shù)據(jù)化,AI, FinTech浪潮
金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置思維模式
【資產(chǎn)配置】-決定投資理財(cái)?shù)幕貓?bào)率最重要的因素
【財(cái)富金字塔】
【帆船理論】
【人生草帽圖】
【標(biāo)準(zhǔn)普爾象限圖】
【100減去年齡理論】
【七二法則】-財(cái)富倍增_七二法則
【 時間價(jià)值 】-復(fù)利的威力
客戶資產(chǎn)配置經(jīng)營策略
客戶分層分級
客戶分群經(jīng)營的好處
客戶分層經(jīng)營策略
客戶關(guān)系經(jīng)營與管理
-從粗放式管理到精細(xì)化管理
-從結(jié)果管理到過程管理
-從產(chǎn)品銷售到資產(chǎn)配置
-從1對1服務(wù)到團(tuán)隊(duì)協(xié)作
客戶經(jīng)營-養(yǎng)魚政策
人生財(cái)富流程表
工具：以簡要的畫圖方式（如何向客戶灌輸正確理財(cái)觀念）
個人工作規(guī)劃與日常管理
個人業(yè)績目標(biāo)管理
運(yùn)用思維導(dǎo)圖提升自我認(rèn)知及解決問題能力
產(chǎn)品組合及交叉銷售技巧
產(chǎn)品組合配置策略
開發(fā)客戶對于零售業(yè)務(wù)綜合需求的方法
交叉銷售產(chǎn)品配置套路
存款業(yè)務(wù)整合營銷策略
1、推式營銷-場外營銷與渠道管理
- 持續(xù)成長性的個人貸款業(yè)務(wù)營銷實(shí)務(wù)
- 深耕客戶關(guān)系財(cái)富管理業(yè)務(wù)營銷實(shí)務(wù)
2、拉式營銷-網(wǎng)點(diǎn)營銷
 - 存款業(yè)務(wù)營銷實(shí)務(wù)
- 理財(cái)協(xié)同營銷實(shí)務(wù)
3、存款來源分布與吸存渠道
（1）社區(qū)客戶批量營銷 ?
-他山之石—國外金融案例分享
-案例分析—營銷方案
-產(chǎn)品策略—主推產(chǎn)品和服務(wù)案例
（2）分類客戶差異化的存款營銷策略
-開拓渠道創(chuàng)新思維
-渠道整合營銷創(chuàng)造價(jià)值
-發(fā)揮公私聯(lián)動渠道擴(kuò)大營銷成果
-深化客戶關(guān)系提升交叉營銷發(fā)展
-開發(fā)小區(qū)活動強(qiáng)化業(yè)務(wù)發(fā)展
客戶經(jīng)理如何來營銷 ?
FAB&E準(zhǔn)備工作
電話營銷流程與掌握技巧
電話約訪結(jié)構(gòu)梳理與實(shí)戰(zhàn)演練
電話約訪異議問題處理原則與技巧
面對面營銷的銷售溝通技巧
人際溝通類型分析與應(yīng)對技巧
顧問式營銷模式的四大步驟

金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置