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商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)合規(guī)

 

課程背景

運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行核心能力之一，它提供了銀行的基礎(chǔ)服務(wù)供應(yīng)能力，決定著銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控水平，影響著銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的實(shí)施，易形成自身獨(dú)特的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。從我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐看，商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)分布范圍廣，涉及人員、產(chǎn)品、環(huán)節(jié)多，發(fā)案頻率大等特點(diǎn)。

隨著我國(guó)金融供給側(cè)改革方向的確定，商業(yè)銀行的結(jié)構(gòu)調(diào)整與轉(zhuǎn)型升級(jí)已成必然。轉(zhuǎn)方式調(diào)結(jié)構(gòu)過(guò)程中，商業(yè)銀行間的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)金融服務(wù)的效率和質(zhì)量提出更高的要求。過(guò)去拼存款、拼貸款、拼人員、拼網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量和拼市場(chǎng)占有率的粗放式經(jīng)營(yíng)、管理模式已經(jīng)遠(yuǎn)不能適應(yīng)當(dāng)今金融市場(chǎng)的實(shí)際需要。隨著互聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技的普及及金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的智能終端設(shè)備和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)得到快速普及和迅猛發(fā)展，人們的行為模式也發(fā)生了顯著的變化，在金融產(chǎn)品、服務(wù)和支付領(lǐng)域，這種改變尤為明顯。一些大型銀行先后在全國(guó)多個(gè)城市推出了智慧銀行，客戶可以零距離接觸銀行創(chuàng)新服務(wù)，感受其科技沖擊與顛覆性操作體驗(yàn)。當(dāng)然伴隨著銀行商品與服務(wù)的升級(jí)，其運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)形式也呈現(xiàn)出許多新特點(diǎn)和新變化，如何適應(yīng)這些變化，是對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行管理能力的極大考驗(yàn)。

 

培訓(xùn)對(duì)象

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，運(yùn)營(yíng)管理部、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、信貸部等骨干員工，客戶經(jīng)理、綜合柜員等

 

課程目標(biāo)

系統(tǒng)學(xué)習(xí)銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)，全面提升受訓(xùn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高學(xué)員識(shí)別運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、分析運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)能力和水平。學(xué)習(xí)智能銀行業(yè)務(wù)模式下的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和管理技術(shù)。組織上支持“大運(yùn)營(yíng)、大后臺(tái)”格局，業(yè)務(wù)系統(tǒng)和流程上進(jìn)行流程再造，研發(fā)新業(yè)務(wù)系統(tǒng)，改變目前“網(wǎng)點(diǎn)全功能、柜員全流程”作業(yè)模式，掌握前、后臺(tái)分離作業(yè)技術(shù)要求，形成“中心化、工業(yè)化”業(yè)務(wù)處理格局，提高工作效率，提升運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

 

培訓(xùn)大綱

一、銀行網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)

1、銀行人員“非法集資”是條不歸路

1) “行長(zhǎng)”設(shè)下驚天“騙局”，非法集資最終入獄

2) “幫助客戶轉(zhuǎn)貸”涉嫌非法集資

3) 一定要分清民間借貸、委托理財(cái)與非法集資

2、員工“飛單”，“飛”來(lái)橫禍

1) 銀行員工為拿傭金“飛單”銷(xiāo)售違法金融產(chǎn)品

2) “飛單”的后果是觸犯非法吸收公眾存款罪

3) “飛單”的構(gòu)成要素以及“飛單”屢禁不止的原因

4) 銀行員工“飛單”會(huì)“招來(lái)”哪些罪責(zé)

3、覬覦公款犯下職務(wù)侵占罪

1) 銀行員工自制憑證侵占單位資金

2) 非法占有單位財(cái)物屬于職務(wù)侵占犯罪行為

3) 發(fā)生“職務(wù)侵占”主要是因?yàn)楣芾碛新┒?/div>
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