一、官方背景的反洗錢培訓機構(gòu)
在中國的反洗錢培訓領域，官方背景的機構(gòu)往往有著權(quán)威性和專業(yè)性。中國銀行業(yè)協(xié)會反洗錢培訓中心就是其中之一。它由中國銀行業(yè)協(xié)會成立，是專業(yè)的反洗錢培訓機構(gòu)。該中心致力于提供高質(zhì)量的反洗錢培訓服務，其開設的課程種類繁多。從反洗錢基礎知識，這是讓學員對反洗錢有一個基本概念框架的部分，包括對洗錢的定義、洗錢的常見方式等內(nèi)容的講解；到反洗錢實務，像如何在實際工作場景中進行反洗錢操作，涉及到具體的業(yè)務流程、合規(guī)要求等；再到反洗錢監(jiān)管方面，使學員了解國家和行業(yè)對于反洗錢的監(jiān)管政策、監(jiān)管力度以及違規(guī)的處罰等情況。
中國人民銀行反洗錢培訓中心同樣不容小覷。作為中國人民銀行成立的專業(yè)機構(gòu)，在國內(nèi)反洗錢培訓領域占據(jù)重要地位。其培訓課程內(nèi)容涵蓋反洗錢法律法規(guī)，這有助于學員明確在反洗錢工作中的法律邊界，知道什么是合法合規(guī)的操作，什么是觸犯法律的行為；還有反洗錢實務方面的培訓，包括具體業(yè)務中的風險識別、防范措施等；以及反洗錢風險管理等多個方面的內(nèi)容。并且能夠根據(jù)不同人群的需求提供量身定制的培訓服務，無論是金融機構(gòu)的基層員工，還是管理層，都能在這里找到適合自己的培訓內(nèi)容。
二、國際權(quán)威的反洗錢培訓組織
國際反洗錢協(xié)會在國際反洗錢領域是權(quán)威組織之一，它對推動反洗錢工作的發(fā)展和規(guī)范有著積極的意義。該協(xié)會開設了多個反洗錢培訓課程，例如反洗錢基礎知識課程，這對于剛剛接觸反洗錢工作或者想要全面了解反洗錢基本概念的人來說是非常有幫助的；反洗錢實務課程則側(cè)重于實際操作中的要點和技巧；還有反洗錢風險評估課程。這些課程可以為從事金融業(yè)、法律業(yè)、會計業(yè)等行業(yè)的專業(yè)人士提供專業(yè)的培訓服務。由于洗錢活動往往涉及到多個領域的復雜交易，不同行業(yè)的專業(yè)人士都需要具備反洗錢的知識和技能，國際反洗錢協(xié)會的培訓課程能夠滿足這種跨行業(yè)的需求。
三、重慶本地的反洗錢培訓相關(guān)情況
在重慶本地，也有不少金融機構(gòu)積極開展反洗錢培訓活動。例如光大銀行重慶分行，在2025年5月16日、6月20日特邀上海榮連企業(yè)管理咨詢有限公司資深講師，開展了兩期反洗錢知識專題培訓。分行反洗錢專職、兼職以及運營條線、客戶經(jīng)理條線人員，累計240余人次參加培訓。第一期培訓通過線上視頻培訓的方式，講師圍繞目前反洗錢主要形勢、監(jiān)管合規(guī)要點、監(jiān)管動向及檢查處罰要點，深入講述了當前銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢重要法律法規(guī)、反洗錢工作面臨的內(nèi)外部環(huán)境及工作要點，并解讀了FATF第四輪評估對中國反洗錢工作的影響。第二期培訓通過線下集中培訓的方式，講師向分行反洗錢人員逐一講解反洗錢合規(guī)管理要求及實務操作，包括“客戶身份識別、客戶洗錢風險等級評定、反洗錢資料保存、可疑交易案例分析、受益所有人識別、客戶盡職調(diào)查”等方法和要點，并且結(jié)合近期“非法買賣賬戶”實際案例，介紹了新開立賬戶過程中的風險點以及當前洗錢活動的新動向和特點，并深入分析如何識別與防控洗錢風險。
新華保險重慶分公司也十分重視反洗錢培訓工作。2025年7月10日，該公司舉辦了第三期新華大講堂，特邀中國人民銀行重慶營業(yè)管理部反洗錢處調(diào)查科科長唐君禮及總公司審計部西區(qū)審計中心王耘老師帶來反洗錢暨風控合規(guī)專項培訓。此次培訓采用現(xiàn)場面授與線上視頻相結(jié)合的方式，分公司共計236名內(nèi)勤員工參加培訓。唐君禮科長帶來《反洗錢熱點知識》專題課程，主要圍繞FATF互評估對我國反洗錢工作帶來的新變化展開，重點對反洗錢的定義、FATF互評估情況進行講解，并從法律制度、行政監(jiān)管和打擊犯罪三個方面介紹了互評估給我國反洗錢工作帶來的變化，最后詳細闡述了保險公司應當加強哪些工作來防范洗錢風險。王耘老師帶來《助力騰飛必合規(guī)》主題培訓，對當前監(jiān)管形勢進行分析，并從管理層、個險、銀團和后援等四個模塊摘取了系統(tǒng)內(nèi)的16個真實案例，以案說法、以案促改。
盛付通重慶分公司在2025年6月20日組織15家支付機構(gòu)同仁舉辦了一期反洗錢培訓沙龍活動。盛付通總部首席風險官趙明鳴先生，結(jié)合即將開啟的FATF第五輪國際互評估大背景，以國際制裁體系與運行機制和新形勢下反洗錢規(guī)章制度的建設與完善為主題，為與會嘉賓詳細介紹了“制裁的歷史和目的”、“國際制裁體系概況”、“制裁合規(guī)機制建設”等方面的內(nèi)容，并就“新形勢下第三方支付機構(gòu)反洗錢工作方向”與機構(gòu)同仁進行了深入細致的探討。
富德生命人壽永川中支在2025年8月也組織全體內(nèi)外勤員工開展了《反洗錢基礎知識》培訓。此次培訓圍繞反洗錢基本知識介紹、反洗錢的意義、洗錢方法以及洗錢活動對社會、機構(gòu)和個人有何不良影響等主題，幫助員工認識反洗錢的監(jiān)管狀況，結(jié)合反洗錢案例進行分析，要求全員提高認識，強化合規(guī)操作，堅決杜絕觸碰監(jiān)管紅線。
此外，重慶市*“反洗錢宣傳教育試點基地”也有著獨特的意義。該基地在中國人民銀行重慶市分行指導下，由重慶三峽銀行江津支行聯(lián)合中國人民銀行江津分行、江津區(qū)白沙鎮(zhèn)人民政府建立?；剡x址于白沙鎮(zhèn)抗戰(zhàn)遺址群落，同時也是白沙鎮(zhèn)新時代文明實踐所、社區(qū)教育學校、圖書館、“省級金融教育示范基地”所在地，全天面向社會公眾免費開放。基地采取“1+N”運營模式，線上展區(qū)以“三峽藍?小劇場”“帆帆的金融樂園”“學習二維碼”等為媒介，線下展區(qū)開設“前世之書、法之利器、風雨征途、向陽而行、勇氣之心”五大版塊，通過多種方式向社會大眾普及反洗錢知識。
綜合來看，如果想要在重慶進行反洗錢培訓，中國銀行業(yè)協(xié)會反洗錢培訓中心、中國人民銀行反洗錢培訓中心和國際反洗錢協(xié)會等機構(gòu)有著全面的課程體系和專業(yè)的師資力量；而重慶本地的光大銀行、新華保險、盛付通、富德生命人壽等金融機構(gòu)的培訓則更有針對性地結(jié)合本地實際業(yè)務情況以及行業(yè)特點，可以根據(jù)自身的需求進行選擇。
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