課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行在有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過程中，難免會(huì)出現(xiàn)不良貸款，必然要面對(duì)不良貸款清收處置問題。商業(yè)銀行在清收和處置不良貸款時(shí)，涉及的法律關(guān)系復(fù)雜，存在各種各樣的法律風(fēng)險(xiǎn)，稍有不慎，就會(huì)給商業(yè)銀行進(jìn)一步造成資產(chǎn)或經(jīng)濟(jì)損失。商業(yè)銀行應(yīng)依法合規(guī)地清收和處置不良資產(chǎn)，了解和掌握在不良資產(chǎn)清收處置過程中常見的法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并采取相應(yīng)的防范措施，這對(duì)于商業(yè)銀行挽回或減少損失就變得極其重要。為使商業(yè)銀行有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)獲得良好穩(wěn)健發(fā)展及盡可能挽回或減少損失，在客觀上對(duì)不良貸款進(jìn)行妥善清收和處置是非常必要的。為更好地清收處置商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的不良貸款，銀行資產(chǎn)保全（管理）、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律合規(guī)及相關(guān)業(yè)務(wù)部門等中高層管理人員和有關(guān)業(yè)務(wù)工作人員應(yīng)結(jié)合實(shí)際工作情況，有必要學(xué)習(xí)和掌握一些有關(guān)不良貸款清收處置和法律風(fēng)險(xiǎn)防范方面的知識(shí)、方法、技巧等內(nèi)容。商業(yè)銀行資產(chǎn)保全（管理）、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律合規(guī)及相關(guān)業(yè)務(wù)部門等中高層管理人員和有關(guān)業(yè)務(wù)工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真學(xué)習(xí)我國(guó)2021年施行的《民法典》及其擔(dān)保制度司法解釋、2022年*施行的《民事訴訟法》及其司法解釋、2024年1月1日施行的《民事訴訟法》、2024年7月1日施行的新《公司法》、《商業(yè)銀行法》、最高院2019年發(fā)布的九民紀(jì)要等有關(guān)法律規(guī)定和司法裁判精神，掌握該有關(guān)規(guī)定的主要法律知識(shí)要點(diǎn)，從而加強(qiáng)不良貸款清收的法律意識(shí)，提高不良貸款清收處置能力，*程度地維護(hù)好商業(yè)銀行的合法權(quán)益。
· 法務(wù)人員· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問
培訓(xùn)講師：林謙
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
課程大綱
輕松一刻
專題一：如何查找債務(wù)人及財(cái)產(chǎn)線索？
前言：
問題1：不良資產(chǎn)清收調(diào)查，需要調(diào)查什么？
問題2：如何查找債務(wù)人下落？
問題3：怎樣調(diào)查被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線索？
問題4：如何查找失聯(lián)老賴？
問題5：如何查找老賴的財(cái)產(chǎn)？
問題6：在債務(wù)清收調(diào)查過程中，如何做好查閱債權(quán)檔案工作？
問題7：在債務(wù)清收調(diào)查過程中，如何做好網(wǎng)絡(luò)搜索工作？
案例：保證借款合同糾紛案
問題8：在債務(wù)清收調(diào)查過程中，如何做好工商查詢工作？
工商查詢的主要目的和作用是什么？
案例：保證借款合同糾紛案
問題9：在債務(wù)清收調(diào)查過程中，如何做好調(diào)取證據(jù)工作？
問題10：在債務(wù)清收調(diào)查過程中，如何做好現(xiàn)場(chǎng)探查工作？
（1）現(xiàn)場(chǎng)探查應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注什么內(nèi)容？
（2）如何有效進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)探查？（實(shí)務(wù)操作技巧探討）
案例：保證借款合同糾紛案
問題11：在債務(wù)清收調(diào)查過程中，如何做好關(guān)系人訪談工作？
案例：保證借款合同糾紛案
問題12：在債務(wù)清收調(diào)查過程中，如何做好債務(wù)人涉訴查詢工作？
為什么要查詢債務(wù)人的涉訴情況？
案例：
專題二：如何通過談判和解方式進(jìn)行不良資產(chǎn)清收？
問題13：在不良貸款清收過程中，協(xié)商談判應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？
案例：
知識(shí)競(jìng)答
輕松一刻
專題三：如何通過常規(guī)催收方式進(jìn)行不良資產(chǎn)清收？
問題14：如何理解和運(yùn)用常規(guī)催收？
什么是常規(guī)催收？
問題15：常規(guī)催收有哪些技巧和方法？
案例：
問題16：如何進(jìn)行電話催收？
問題17：如何進(jìn)行上門催收（現(xiàn)場(chǎng)催收）？
問題18：如何使用函件（信件）催收？
為什么送達(dá)條款如此重要？
如何設(shè)置完善有效的送達(dá)條款？
函件催收應(yīng)注意事項(xiàng)有哪些？
案例討論和分析：N銀行D支行與Z公司金融借款合同糾紛案
問題19：如何運(yùn)用公告催收？
問題20：如何理解和運(yùn)用錄音證據(jù)？
（1）如何認(rèn)定錄音證據(jù)？
（2）未經(jīng)對(duì)方同意的錄音是否具有法律效力？
（3）錄音證據(jù)要注意哪些事項(xiàng)？
問題21：如何理解和運(yùn)用微信證據(jù)？
微信聊天記錄是否可以作為證據(jù)使用及應(yīng)注意哪些問題？
如何認(rèn)定微信聊天記錄的三性？
案例：在妻子不知情的情形下，從妻子手機(jī)上通過拍照等方式獲取的微信聊天信息是否具有法律效力
知識(shí)競(jìng)答
輕松一刻
專題四：如何通過執(zhí)行公證方式進(jìn)行不良資產(chǎn)清收？
問題22：如何運(yùn)用執(zhí)行公證方式進(jìn)行不良資產(chǎn)清收
（1）對(duì)有關(guān)法律規(guī)定的理解和運(yùn)用
對(duì)《公證法》第37條、《民事訴訟法》第249條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
（2）具備強(qiáng)制執(zhí)行效力債權(quán)文書的必備條款和范圍
（3）實(shí)務(wù)操作中應(yīng)注意事項(xiàng)
案例1：保證借款合同糾紛案
案例2：Q銀行X分行與F公司、陳某川等借款合同糾紛一案
專題五：如何通過申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)方式進(jìn)行不良資產(chǎn)清收？
問題23：如何通過申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)方式進(jìn)行不良資產(chǎn)清收？
（1）對(duì)有關(guān)法律規(guī)定的理解和運(yùn)用
對(duì)《民事訴訟法》第207條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
對(duì)民法典第386、387條的理解和運(yùn)用
對(duì)民法典擔(dān)保制度司法解釋第45條的理解和運(yùn)用
案例討論和分析1：擔(dān)保物權(quán)的非訴訟程序清收不良資產(chǎn)案
案例討論和分析2：申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)有利于及時(shí)實(shí)現(xiàn)債權(quán)
案例討論和分析3：M銀行S分行申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案
（2）行使擔(dān)保物權(quán)有關(guān)法律問題
（3）實(shí)務(wù)操作中應(yīng)注意事項(xiàng)
知識(shí)競(jìng)答
專題六：如何通過申請(qǐng)追加被執(zhí)行人方式進(jìn)行不良資產(chǎn)清收？
問題24：什么是不良資產(chǎn)清收中的追加被執(zhí)行人？
問題25：銀行不良清收工作中可以追加被執(zhí)行人的有關(guān)情形有哪些？
如何防范無法追加一人有限責(zé)任公司股東承擔(dān)償還責(zé)任的法律風(fēng)險(xiǎn)？
實(shí)務(wù)操作中，如何追加股東為被執(zhí)行人？
商業(yè)銀行應(yīng)如何高效地清收追討夫妻共同債務(wù)？
對(duì)民法典第1089條的理解和運(yùn)用
對(duì)最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中變更、追加當(dāng)事人若干問題的規(guī)定第11條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
對(duì)新《公司法》第23條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
案例1：保證借款合同糾紛案
案例討論和分析2：法院可否追加無償接受下屬企業(yè)資產(chǎn)的開辦單位為被執(zhí)行人
案例討論和分析3：D公司與G銀行X分行借款合同糾紛執(zhí)行異議案
知識(shí)競(jìng)答
輕松一刻
專題七：在不良貸款清收中如何追究股東責(zé)任？
問題26：如何通過追究股東責(zé)任之另案起訴股東方式進(jìn)行不良資產(chǎn)清收？
商業(yè)銀行如何追究股東濫用公司法人獨(dú)立人格地位和股東有限責(zé)任實(shí)施違法行為逃避債務(wù)和損害債權(quán)人利益的有關(guān)法律責(zé)任？
……
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