基于客群心理的雙高客戶資產配置策略
2025-07-22 08:48:14
講師：葉文韜 瀏覽次數(shù)：2956
課程描述INTRODUCTION
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課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產配置學習培訓
基于客群心理的“雙高客戶”資產配置策略
訓前思考1：高凈值是否等同于高價值？
分析白金級、財富級、私行級客群的特點，重新定義高價值。
訓前思考2：哪些行為特征意味著客戶具有創(chuàng)造高價值的潛力？
通過案例分析需重點關注的行為及標簽。
一、典型客群畫像及典型客群需求
（一）從性格到心理，分析四大經典性格
1. 老虎型
2. 孔雀型
3. 考拉型
4. 貓頭鷹型
（二）典型客群經典案例分析
（三）典型客群分析邏輯
1. 客群特點及需求分析
2. 經營策略分析
3. 溝通注意事項及切入點設計
二、基于財富需求的資產配置策略
（一）資產配置經典理論解析
1. 資產配置的意義
2. 資產配置的原則
3．資產配置的底層資產解析
（二）資產配置實戰(zhàn)案例分析
1．權益類產品配置案例解析
2．保障類產品配置案例解析
3. 綜合資產配置案例解析
三、資產配置營銷方法及實戰(zhàn)
（一）資產配置實戰(zhàn)痛點解析
1. 客戶配置理念保守
2. 其他銀行競爭激烈
3. 配置后如何做好后期管理
4. 如何應對產品波動風險
（二）實戰(zhàn)痛點應對策略解析
1. 客戶配置理念保守應對策略
判斷保守真正原因
說明保本與保值區(qū)別
專業(yè)方式開展資產配置溝通
逐步引導，小額體驗
異議處理
2. 他行競爭激烈應對策略
他行高收益產品分析
凸顯本行優(yōu)勢
提升服務增強粘性
3. 配置后如何做好后期管理
財富檢視
行外吸金
4．如何應對市場及產品波動
凈值型產品全流程管理要點
異議處理
資產配置學習培訓
轉載：http://m.xvaqeci.cn/gkk_detail/319093.html
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- 葉文韜
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