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資產(chǎn)配置保障規(guī)劃課程

培訓對象：
理財經(jīng)理/FC/主管

課程亮點：
互動式培訓(分組討論/案例演練)

課程目的：
通過對保險理念及價值的解讀，從隱性需求挖掘入手，強化理財經(jīng)理深度 KYC能力，提煉期繳保險優(yōu)秀話術，講解保險營銷的心理邏輯和實戰(zhàn)流程，真正突出保險的安全保障、稅/債務隔離、定向傳承等特質，按照：重疾保險-教育金-年金-壽險的順序層層遞進， 形成完整的保險銷售邏輯，幫助理財經(jīng)理提升保險配置能力，最終掌握典型客群保險配置策略、六大保險營銷方法，常用保險銷售工具/墊板、保險異議處理話術，使理財經(jīng)理具備“期繳保險成為每位客戶標配”的能力。
一、保險初相識（1H）
1.1 從故事認識保險
1.2 不同風險的管理工具組合

二、認識保險業(yè)務的重要性（1H）
2.1 保險業(yè)務的發(fā)展背景
2.2 保險對銀行/客戶/理財經(jīng)理/國家重要性
2.3 常用保障需求對客墊板工具

三、保險 KYC 框架及營銷流程（2H）
3.1 保險面談實戰(zhàn)流程
客戶的共識漏斗
客戶需求挖掘
客戶需求引導
產(chǎn)品方案亮點呈現(xiàn)
3.2 保險需求激發(fā)-KYC 溝通邏輯樹
家庭經(jīng)濟支柱邏輯樹
子女教育邏輯樹
子女婚否邏輯樹
未來養(yǎng)老邏輯樹子女工作邏輯樹
子女父母同住邏輯樹
企業(yè)家風險隔離邏輯樹

四、保險配置主流方法（1H）
4.1 利率下行方法
4.2 資產(chǎn)配置法
4.3 強制儲蓄法
4.4 金融房產(chǎn)法
4.5 缺口補充法
4.6 子女婚嫁法

五、典型客群保險案例分析（0.5H）
5.1 中小企業(yè)主隔離需求
5.2 企業(yè)白領傳承需求
5.3 持家女性婚姻需求

六、保險常見異議處理（0.5H）
太極處理法

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