課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行發(fā)展與演進課程
課程背景：
當前,云計算(CloudingComputer)、大數據（BigData）、區(qū)塊(BlockChain)鏈、移動互聯(MoveInternet)、人工智能（AI）、物聯網（IOT）等新一代 ICT 技術在金融及銀行業(yè)中的持續(xù)創(chuàng)新和深度應用，開創(chuàng)了金融科技時代。數字金融時代的來臨，給銀行業(yè)帶來了全新的挑戰(zhàn)和機遇，尤其是在銀行經營和運營模式改進、獲客與引流渠道變革、系統(tǒng)架構、風險管控、基礎設施建設、系統(tǒng)開發(fā)、運行維護等領域均提出新的要求。加大對新興技術及新興銀行模式的探索研究，積極推進新興技術成果應用，提升銀行綜合技術實力和科技創(chuàng)新能力，發(fā)揮數據價值，優(yōu)化客戶體驗，增加客戶黏性，成為銀行信息科技工作面臨的重要課題。
銀行 4.0 認為：銀行 1.0 到銀行 4.0 的演進原因是因為科技的演進，讓銀行主動或被動進行了適應性改變。而銀行 4.0 的變化，不再只是單純的應用科技，而是從根本上改變了銀行的業(yè)務模式。那銀行是否會消失?銀行員工是否會面臨大規(guī)模失業(yè)?未來的銀行應如何繼續(xù)生存和發(fā)展?這些問題需要銀行人來系統(tǒng)性的思考。
課程時間：
本講座計劃時長為 1 天（6 小時）。
上半場：銀行發(fā)展進化史+銀行新常態(tài)+銀行 4.0 進行時
通過商業(yè)銀行發(fā)展與金融科技視頻素材與態(tài)勢分析，啟發(fā)參訓人員思考金融的本質和金融中的“四流”（資金流、物流、信息流和商流）、傳統(tǒng)銀行的主要功能，從而引出商業(yè)銀行轉型發(fā)展的思考。
重點剖析新常態(tài)下，銀行 4.0 中關于銀行業(yè)形態(tài)、模式進化，銀行產品與服務方式進化的過程，重點講解銀行 4.0 的后兩個階段：3.0 階段（移動智能終端的出現）、4.0 階段（遵循“功能為王”第一性原則的嵌入式銀行）.
下半場：銀行模式“紅與黑”+銀行未來“生與滅”
通過詳釋銀行所面臨的客戶、渠道、產品、技術、監(jiān)管和競爭等新常態(tài)、新生態(tài)和新金融，提出銀行業(yè)服務的新形態(tài)——我的銀行、快捷的銀行、專業(yè)銀行、全能銀行和生態(tài)（平臺）銀行、場景銀行。
全面深入比較和分析開放銀行、敏捷銀行、虛擬銀行、互聯網銀行、直銷銀行、平臺銀行等不同銀行模式的內涵、特點、適應性場景及技術支持等，以及利與弊、風險等，并結合國內外銀行模式的調整案例分析，提出銀行模式調整的方案和建議。
授課對象：
商業(yè)銀行、互聯網公司、類金融企業(yè)等機構的信息技術部、電子銀行部、網絡金融部、風控合規(guī)部、集中運營部、零售業(yè)務部和公司業(yè)務部等部門的管理者、技術人員和業(yè)務人員等。
授課形式：
課件講授+視頻解析+案例素材解析+銀行情景設置+實戰(zhàn)演練
課程收益：
本講座的主線與核心價值觀：遵從金融的第一性原理，即從客戶的需求出發(fā)，以客戶的體驗為驅動!功能為王!
一是，本講座將系統(tǒng)講解商業(yè)銀行及金融科技的轉型發(fā)展歷程，以及各不同階段的商業(yè)銀行經營模式、金融形態(tài)和經營特點的演進（即銀行 1.0 到銀行 4.0），使得參訓人員能夠清晰認知銀行轉型發(fā)展的動因。
二是，本講座將系統(tǒng)講解敏捷銀行、互聯網銀行、直銷銀行、虛擬銀行、情感銀行及開放銀行等不同銀行模式的內涵、適用性和合適場景，以及銀行線上、線下（OFO）運營模式的如何契合與對接。本講座將提出適合于參訓機構實施銀行模式轉型的建議方案，有效提升參訓機構的運營、管理、營銷等方面的綜合能力。
課程大綱：
一、 銀行發(fā)展進化史
1. 商業(yè)銀行的分析
銀行與客戶的對話
銀行的傳統(tǒng)職能
銀行的說法是真的嗎？
即將消失的銀行產品
2. 金融與科技的融合
物聯網+移動支付+跨界合作
物聯網+智能硬件+親子金融
開放銀行和虛擬銀行的產生
區(qū)塊鏈：銀行的朋友還是終結者
3. 思考金融的本質
資金供給與需求的對接
金融四流的流動
金融脫媒的影響
4. 傳統(tǒng)金融業(yè)的互聯網化發(fā)展
國外金融機構的金融科技應用發(fā)展
BATJ 互聯網金融科應用發(fā)展
平臺型企業(yè)互聯網金融科技應用
非電商企業(yè)互聯網金融科技應用
商業(yè)銀行互聯網金融科技應用
二、 銀行 4.0 進行時
1. 銀行面臨新常態(tài)
金融新生態(tài)+金融供應鏈
銀行業(yè)發(fā)展新常態(tài)
銀行業(yè)服務格式與模式變化
銀行監(jiān)管新形態(tài)
監(jiān)管新科技發(fā)展
2. 銀行 4.0 概述
結構與第一性原理
銀行 4.0 發(fā)展坐標
銀行形態(tài)與模式變化
銀行產品與服務方式進化
3. 銀行 1.0 階段
電子金融的出現
4. 銀行 2.0 階段
網絡銀行的出現
機具與服務智能化
ATM 等自助機具的出現與變革
支付領域變革 5. 銀行 3.0 階段－智能銀行
移動銀行與空中銀行
手機銀行及終端的發(fā)展
其他移動端的發(fā)展
微信銀行的出現與其發(fā)展
微博銀行的出現與作用
6. 銀行 4.0 階段－數字銀行
第一性原理-功能為王
內嵌式銀行系統(tǒng)
智能與智慧化銀行
金融即生活，金融走向生活場景
三、 銀行模式之紅與黑
開放銀行及適用場景
開放銀行內涵與特點
開放銀行主要模式
開放銀行適用的場景
API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接
開放銀行的數據風險問題
開放銀行案例分析
直銷銀行及適用場景
直銷銀行的界定與類型
國內直銷銀行的快速發(fā)展
直銷銀行案例與效能分析
虛擬銀行及適用場景
人工智能在銀行中的廣泛應用
金融科技在金融中的深度應用
智能銀行向智慧銀行的過渡
虛擬銀行的利處與弊端
虛擬銀行案例與效能分析
互聯網銀行及適用場景
互聯網銀行內涵
國內外互聯網銀行發(fā)展歷程
類互聯網銀行的出現
互聯網銀行案例與效能分析
平臺銀行及適用場景
數據生態(tài)銀行
區(qū)塊鏈數據生態(tài)（CBBC）
銀－銀－企（BBC）數據生態(tài)
自建場景+場景合作+場景接入
四、 銀行未來“生與死”
商業(yè)銀行發(fā)展與演進課程
轉載：http://m.xvaqeci.cn/gkk_detail/299445.html
